Что делать, если банк отказал в проведении операции по 115-ФЗ

Узнайте, почему отказали.
В течение 5 дней банк должен объяснить, какая операция показалась подозрительной. Эта информация поможет собрать нужные документы и всё прояснить. Если понадобится, с этими данными можно будет обратиться в Межведомственную комиссию (МВК) при Центробанке.

Соберите и отправьте документы.
Банк запросит подтверждающие бумаги — соберите всё, что попросят:

-договоры с клиентами или поставщиками;
-счета и акты;
-бухгалтерскую и налоговую отчётность;
выписки со счетов (в том числе из других банков).

К документам приложите пояснение в свободной форме: расскажите, кому, зачем и на каком основании вы переводили деньги.

Отправьте пакет документов в банк. Вам должны дать ответ в течение 7 рабочих дней. Банк либо снимет отказ, и вы сможете провести операцию заново, либо оставит решение в силе.

Если за время ожидания появились новые документы или доказательства — можно повторить отправку документов.

Если отказ не сняли, подайте жалобу в Межведомственную комиссию при Центробанке.

Напишите заявление в свободной форме. Укажите:
-какой банк и в чём ограничил;
- ссылку на
пункт закона;
-ваши данные и сведения о бизнесе;
-перечень отправленных документов и -какой получили отказ.

Приложите к заявлению все ранее отправленные документы и сам отказ.

Подать обращение можно тремя способами:

-Через интернет‑приёмную Банка России.
- Лично по адресу: Москва, Сандуновский переулок, д. 3, стр. 1.
- По почте: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12, корп. В.

Важный нюанс: если банк ссылается на статью 7.7 закона № 115 ФЗ, то есть вас отнесли к бизнесу с высоким уровнем риска, подать заявление в МВК нужно в течение 6 месяцев. В остальных случаях срока нет.

МВК рассмотрит обращение за 20 рабочих дней и пришлёт ответ тем же способом, каким вы отправляли документы.

А если вам нужна консультация по поводу налогов или учёта пишите @finestsup