Проверка помогает снизить риск неоплаты, срыва поставки и проблем с документами. Даже если партнёра рекомендовали знакомые, перед подписанием договора стоит пройти короткий чек-лист.
• Проверьте регистрацию. Найдите компанию или ИП по ИНН в сервисе ФНС «Прозрачный бизнес» или получите выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП. Сверьте название, адрес, статус и данные руководителя. Обратите внимание на записи о недостоверности сведений.
• Изучите судебные дела и долги. В картотеке арбитражных дел посмотрите, участвует ли контрагент в спорах и по каким причинам. В банке данных ФССП проверьте исполнительные производства. Само по себе наличие спора ещё не означает, что с партнёром нельзя работать, но его обстоятельства стоит выяснить.
• Проверьте признаки банкротства. Посмотрите сообщения в Федресурсе и дела в картотеке арбитражных судов. Если обнаружили сведения о банкротстве, оцените риски до перечисления денег.
• Убедитесь, что договор подписывает уполномоченное лицо. Сверьте данные директора с выпиской. Если подписант действует по доверенности, попросите её копию и проверьте полномочия и срок действия.
• Проверьте условия и реквизиты. Сверьте ИНН и банковские данные с договором и счётом. Если партнёр неожиданно меняет реквизиты, подтвердите их по известному вам каналу связи, а не только ответом на письмо с новыми данными.
• Проверьте право на работу. Если деятельность требует лицензии, найдите её в официальном реестре соответствующего ведомства.
Сохраните выписку, результаты проверок и переписку с датами: это поможет показать, как вы выбирали партнёра.
Вывод: проверка не даёт полной гарантии, но помогает заметить риски до сделки.
