️Проверяем контрагента перед сделкой, чтобы защитить деньги и избежать проблем с налоговой

Как обычно, по субботам отвечаем на вопросы подписчиков. Сегодня разбираем вопрос: как проверить контрагента перед заключением договора?

Запросите карточку организации и документы на подписанта.

Проверьте, есть ли у компании ресурсы для выполнения договора.

Сверьте регистрацию, руководителя, адрес, коды ОКВЭД, налоги и отчётность в сервисе «Прозрачный бизнес» от ФНС.

Посмотрите финансовые показатели за несколько лет в сервисе ФНС по бухгалтерской отчётности.

В картотеке арбитражных дел проверьте судебные споры.

В едином федеральном реестре сведений о банкротстве проверьте долги на ресурсе судебных приставов и банкротство.

Проверьте лицензии и профильные реестры.

В сервисе ФНС «Прозрачный бизнес» введите ИНН или ОГРН контрагента и посмотрите его карточку.

Проверьте:
-статус компании,
название, ИНН и ОГРН,
дату регистрации,
ФИО руководителя и данные в договоре и документах на подписание,
-сведения о дисквалификации руководителя,
юридический адрес,
виды деятельности по ОКВЭД.

В этом же сервисе проверьте налоги компании.

Тревожный сигнал, если у компании не хватает денег на обязательные платежи. Скорее всего, это повлияет на то, как она будет выполнять ваш договор.

Также должно насторожить наличие растущей задолженности, если она долго не погашается или у компании одновременно есть убытки, снижается выручка и идут исполнительные производства.

Проверьте финансы на ресурсе БФО ФНС по ИНН или ОГРН компании.

Что смотреть
-Выручку и прибыль.
-Активы и обязательства.

Проверьте судебные споры в картотеке арбитражных дел по ИНН или ОГРН контрагента.

Что смотреть
-Причину споров.
-Кто начал спор.
-Результат.

Проверьте исполнительные производства в банке данных исполнительных производств ФССП по названию компании или ИНН.

Что смотреть
-Незакрытые производства.
-Причины долгов.
-Общую сумму долгов.

Проверьте банкротство в едином федеральном реестре сведений о банкротстве по ИНН или ОГРН компании.

Что смотреть
-Статус банкротства.
-Состояние бизнеса.
-Размер долгов.

Проверьте компанию в специальных реестрах

-Реестр недобросовестных поставщиков.
-Реестр ведомства, которое выдает лицензию на деятельность контрагента. -Список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Не стоит отказываться от сделки только потому, что нашли несколько проблем. Оцените, насколько они серьёзные, связаны ли друг с другом и могут ли помешать сделке.

Например, недавняя регистрация компании, адрес, по которому зарегистрировано много фирм, один судебный спор или небольшой долг — сами по себе не повод отказываться от сотрудничества. Если контрагент может доказать, что у него есть сотрудники, нужные ресурсы и опыт, риски получится снизить, прописав особые условия в договоре, или запросить подтверждающие документы.

А вот если компания фактически не работает, человек, который подписывает договор, не имеет на это права, нет нужной лицензии, крупные долги, процедура банкротства или нехватка ресурсов для выполнения обязательств, — лучше не рискуете заключать договор.